税理士の田崎・伊澤がお届けする、経営を強くするための会計コラムです。
多くの経営者にとって、毎月の経理作業は「避けては通れない、でも面倒なもの」ではないでしょうか。
いまだに領収書をエクセルへ手入力したり、通帳記帳のために銀行へ足を運んだりと、
アナログな作業に時間を取られている方も少なくありません。
今回は、そんな経理業務を劇的に効率化し、経営判断の質まで高めるクラウド会計ソフト「マネーフォワード クラウド」の魅力と、導入で失敗しないための秘訣を解説します。
なぜ今、マネーフォワードが選ばれるのか？
マネーフォワードが注目されている最大の理由は、「データ連携」と「AIによる自動仕訳」にあります。
- 明細の自動取得:
銀行口座、クレジットカード、レジ、Amazonなどと連携し、日付・金額・店名などの情報を自動で取得します。これにより、手入力の手間がほぼゼロになり、入力ミスや打ち間違いのリスクも激減します。 - 育てる会計ソフト:
AIが勘定科目を学習します 。最初は提案ベースですが、一度修正すれば次回から自動で分類してくれるため、使えば使うほど便利になります。 - 最新の法改正に自動対応:
インボイス制度や電子帳簿保存法などの頻繁な制度変更も、アップデートで自動対応します。従来のソフトのように、法改正のたびに買い替える必要はありません。
経営をリアルタイムで操縦する「コックピット」へ
マネーフォワードの真価は、単なる事務作業の効率化だけではありません。
最大のメリットは、「リアルタイムで会社の数字が見える」ようになることです。
従来の会計では、領収書を税理士に渡してから試算表が手元に届くまで数週間から数ヶ月かかることも珍しくありませんでした。
しかし、これでは「すでに終わった過去の数字」を見て経営判断をすることになってしまいます。
クラウド会計なら、銀行口座の動きが即時反映されます。
- 利益が出ていれば、即座に広告費を投下する。
- 資金が厳しければ、すぐに融資の準備を始める。
このように、マネーフォワードは経営をリアルタイムでコントロールするための「コックピット」のような存在になるのです。
失敗しない導入のための3ステップ
「便利そうだけど、導入が難しそう」と感じる方も多いでしょう。
実際に導入でつまずかないための3つのステップをご紹介します。
ステップ1：データ連携の準備
まずは、ネットバンキングとビジネス専用のクレジットカードを用意しましょう。
プライベートのカードを連携させてしまうと、明細が混ざり、かえって管理の手間が増えてしまいます。
ステップ2：開始残高の設定（最大の難所）
ここが最も重要なポイントです。
以前のソフトからマネーフォワードへ、正確に数字を引き継ぐ必要があります。
現金や借入金などの残高が1円でもズレると、後々の修正が非常に大変になります。
ここに関しては、プロに任せるのが「早くて安い」というのが実情です。
ステップ3：自動仕訳ルールの作成
「この支払いは地代家賃」といったルールを一度設定すれば、次からはワンクリックで作業が終わります。
これまでの手入力とは次元の違うラクさを体感できるはずです。
まとめ：DX化で本業に集中できる環境を
マネーフォワードを正しく導入すれば、経理に縛られず、経営者が本来取り組むべき「本業」に集中できる環境が手に入ります。
導入を成功させる要は、以下の2点です。
- ビジネス用口座・カードの用意
- 開始残高の設定はプロに任せる
「導入やデータ移行が不安」という方も、私たち専門家がサポートすることでスムーズに運用を開始できます。
経理DXに挑戦し、会社をより良く変えていきたい経営者の方は、ぜひ一度ベネフィットグループへご相談ください。
【動画】経理の時間を1/10に！マネーフォワードの凄さと、失敗しない導入ロードマップ
投稿者プロフィール
- ■ 田崎 裕史（たさき ひろぶみ）
税理士／ベネフィットグループ代表
池袋に事務所を構える税理士。
大学卒業後、大手食品総合商社に勤務するも、入社した会社が事実上倒産するという経験を通じて、「絶対に会社をつぶしてはいけない」という強い想いを持ち、税理士の道へ。
自らも中小企業経営を行う経営者として、
中小企業全般の経営改善・仕組み化・IT化・バックオフィス支援に力を入れている。
信念は「中小企業こそ、強くなれる」。
